洗錢防制法等113年度金簡字第852號
臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決
113年度金簡字第852號
公 訴 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 孫偉迪
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年
度偵字第5028號），本院認為宜以簡易判決處刑（113年度審金
易字第525號），判決如下：
主 文
孫偉迪幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有
期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺
幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依如附表二編號1、2所示對
象及內容支付損害賠償。
犯罪事實及理由
一、本件除起訴書（如附件）附表內容更正為本判決附表一；證
據清單及待證事項欄補充「台北富邦商業銀行永吉分行銀永
吉字第1130000004號函及交易明細1份、被告孫偉迪於本院
準備程序時之自白」外，其餘犯罪事實及證據均引用起訴書
之記載。
二、論罪科刑：
㈠新舊法比較：
⒈被告孫偉迪行為後，洗錢防制法業經修正，於民國113年7月3
1日公布，並自同年8月2日起生效施行。原洗錢防制法第14
條第1項移列為第19條第1項，修正前洗錢防制法第14條第1
項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒
刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。」；修正後洗錢防制法
第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3
年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其
洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5
年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金。」，並
刪除修正前洗錢防制法第14條第3項宣告刑範圍限制規定；
舊法第14條第1項則未區分犯行情節重大與否，其法定刑均
為7年以下有期徒刑，得併科新臺幣（下同）5百萬元以下罰
金。
⒉修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，其法定本刑雖
為7年以下有期徒刑，但其洗錢行為之前置重大不法行為，
為刑法第339條第1項詐欺取財罪，依修正前洗錢防制法第14
條第3項之規定，其宣告刑仍受刑法第339條第1項法定最重
本刑之限制，即有期徒刑5年，且被告於偵查時否認洗錢犯
行，僅於本院審理中自白洗錢犯行，是被告不論適用修正前
洗錢防制法第16條第2項或現行洗錢防制法第23條第3項前段
之規定，均無從減輕其刑，而刑法第30條第2項為得減而非
必減之規定，是舊法之處斷刑範圍為有期徒刑1月以上5年以
下，新法之處斷刑範圍則為有期徒刑3月以上5年以下，經新
舊法之比較結果，應適用修正前洗錢防制法第14條第1項之
規定，對被告較為有利。
㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制
法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。其以一行為同時觸犯上
開2罪名，及以一幫助行為，幫助他人先後對告訴人吳毓珣
、楊雅婷、陳奕均詐欺取財，均是以一行為觸犯數罪名，為
想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般
洗錢罪處斷。
㈢被告幫助他人實行詐欺取財、一般洗錢之犯罪行為，為幫助
犯，其參與程度較正犯為輕，爰依刑法第30條第2項之規定
減輕其刑。
㈣本院審酌被告提供其名下中國信託銀行帳戶之提款卡、密碼
等物，供詐騙集團成員非法使用，進而詐騙告訴人吳毓珣、
楊雅婷、陳奕均，使上開告訴人分別受有7萬7,649元、4萬3
,020元、2萬9,998元之財產損失，助長他人犯罪風氣，並使
詐欺集團成員得以逃避追緝，掩飾或隱匿詐欺取財之款項，
對於社會秩序及正常交易安全造成危害；兼衡其本身未實際
參與本件詐欺取財、一般洗錢之犯行，責難性較小，於本院
審理時終能坦承犯行，並與告訴人吳毓珣、楊雅婷均調解成
立，約定分期賠償告訴人吳毓珣7萬7,600元、楊雅婷4萬3,0
00元，且已當場給付告訴人吳毓珣2萬600元、楊雅婷2萬3,0
00元，告訴人吳毓珣、楊雅婷亦均具狀請求本院從輕量刑，
有調解筆錄、刑事陳述狀各2份附卷可考（見審金易卷第73
、77、83至86頁）；至於告訴人陳奕均則表示無調解意願，
有本院辦理刑事案件電話紀錄查詢表1份附卷可考（見審金
易卷第87頁），此部分無從達成調解之不利益，尚不可歸責
於被告，仍應認為被告犯後態度尚屬良好，且已盡力填補其
犯罪所生損害；併考量其自陳大學畢業之智識程度，擔任富
邦人壽行銷專員，月收入約3萬元，未婚，無子女，獨居等
一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折
算標準。
三、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案
紀錄表1份附卷可考，其因一時失慮而罹刑章，於本院審理
時坦承犯行，尚知悔悟，且與告訴人吳毓珣、楊雅婷調解成
立，現正依約分期履行中，至於告訴人陳奕均表示無調解意
願，致無從調解成立，均如前述，足見被告已盡力填補其犯
罪所生損害，應有悔改之心，告訴人吳毓珣、楊雅婷亦均同
意法院給予被告緩刑之宣告，有刑事陳述狀2份附卷可考（
見審金易卷第73、77頁），信其經此次刑之宣告，應知警惕
而信無再犯之虞，是本院認其所受宣告之刑，以暫不執行為
適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定，諭知緩刑2年，
並斟酌被告之損害賠償尚未給付完畢，併依同法第74條第2
項第3款規定，命被告依如附表二編號1、2所示調解筆錄內
容，向告訴人吳毓珣、楊雅婷支付損害賠償。依刑法第74條
第4項規定，上開內容得為民事強制執行名義，且依同法第7
5條之1第1項第4款規定，違反上開之負擔情節重大，足認原
宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，告訴
人得請求檢察官向本院聲請撤銷對被告所為之緩刑宣告，併
予敘明。
四、被告並未因本案犯行而實際獲得報酬，業據其於本院準備程
序時供述在卷（見審金易卷第49頁），依卷內亦無證據足資
證明被告有實際獲取犯罪所得，爰不為沒收犯罪所得之諭知
。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決
處刑如主文。
六、如不服本判決，得於判決書送達之日起20日內，向本院提出
上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
本案經檢察官蘇恒毅提起公訴，檢察官黃碧玉到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 4 月 18 日
橋頭簡易庭 法 官 黃逸寧
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後 20 日內向本院提出上訴書狀。
中 華 民 國 114 年 4 月 23 日
書記官 潘維欣
附錄法條：
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
修正前洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺
幣5百萬元以下罰金。
附表一：
編號 被害人 詐騙方法 匯款時間、金額（新臺幣）及匯款帳戶 提款時間 提款金額（新臺幣） 1 吳毓珣 (提告) 於112年10月3日，發送FB臉書訊息聯繫被害人，施詐佯稱因全家好賣+的賣場交易失敗，須依指示簽署帳戶驗證，並在各欄位輸入數字，始可開通服務云云，致被害人陷於錯誤而匯付款項 112年10月3日18時52分匯款49987元至中信帳戶 112年10月3日18時57分 49000元 112年10月3日18時58分匯款27662元至中信帳戶 112年10月3日19時2分 28000元 2 楊雅婷 (提告) 於112年10月2日，發送FB臉書訊息聯繫被害人，施詐佯稱因蝦皮下單失敗，須依指示簽署金流服務，並在各欄位輸入數字，始可成功交易云云，致被害人陷於錯誤而匯付款項 112年10月3日19時8分匯款43020元至中信帳戶 112年10月3日19時16分 43000元 3 陳奕均 (提告) 於112年10月3日18時31分，撥打電話聯絡被害人，佯稱日前網購平台遭駭客入侵，誤設高級會員，將遭逐期扣款，須依指示操作，始可解除設定云云，致被害人陷於錯誤而匯付多筆款項 112年10月3日19時14分匯款29998元至中信帳戶 112年10月3日19時24分 30000元
附表二：
編號 給付對象 給付金額（新臺幣） 給付方法（民國/新臺幣） 1 吳毓珣 5萬7千元 自113年12月28日起，於每月28日以前，按月給付3千元，至全部清償完畢為止，並以匯款方式分期匯入吳毓珣指定之玉山銀行新竹分行，戶名：吳毓珣，帳號：0000000000000號帳戶內，如有一期未付，視為全部到期。 2 楊雅婷 2萬元 自113年12月28日起，於每月28日以前，按月給付3千元（除最後一期2千元外），並以匯款方式分期匯入楊雅婷指定之高雄武廟郵局，戶名：楊雅婷，帳號：00000000000000號帳戶內，如有一期未付，視為全部到期。
附件：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官起訴書
113年度偵字第5028號
被 告 孫偉迪 男 28歲（民國00年00月00日生）
住○○市○○區○○街00號
居臺北市○○區○○路00號
國民身分證統一編號：Z000000000號
上被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴
，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯 罪 事 實
一、孫偉迪雖預見一般取得他人金融帳戶使用之行徑，常與財產犯
罪所需有密切之關聯，可能係為掩飾不法犯行，避免有偵查犯罪
權限之執法人員循線查緝，並掩飾隱匿犯罪所得之去向與所
在，竟以縱有人以其交付之金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行
，亦不違背其本意之幫助犯意，於民國112年10月3日前某日
，在不詳地點，將其申設之中國信託商業銀行帳號000-0000
00000000號帳戶（下稱中信帳戶）之提款卡及密碼等物，提
供予真實姓名年籍均不詳之詐騙集團成員使用遂行犯罪。嗣該
詐騙集團成員即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財
及洗錢之犯意聯絡，分次向吳毓珣、楊雅婷、陳奕均等人施
用詐術，騙取款項匯入上開帳戶內（詐騙方式、匯款金額詳
如附表）上開款項旋遭詐騙集團某成員提領一空，製造金流斷
點，以掩飾、隱匿詐欺所得之去向及所在。嗣警獲報循線查
知上情。
二、案經吳毓珣、楊雅婷、陳奕均訴由高雄市政府警察局岡山分
局報告偵辦。
證 據 並 所 犯 法 條
一、證據清單及待證事項
編號 證據名稱 待證事實 一 被告孫偉迪於警詢時及偵查中之供述 1.於警詢時辯稱：提款卡遺失了，因為中信帳戶的提款卡密碼與其他帳戶的密碼不同，所以我註記在卡片上，中信提款卡是在112年10月1日在臺北市中山區的路上遺失云云 2.於偵查中辯稱：我是金融從業人員，我知道帳戶要好好保管，中信提款卡是從口袋掉出來，不知道被誰撿走，我掉的這張中信就是上班搭捷運的悠遊卡，所以就放在口袋裡云云 3.續辯稱：我沒有馬上發現，因為我平常都是騎車，天氣不好才搭捷運，平常會帶富邦和中信出門，都放在錢包，為了搭捷運從口袋掉出就不見了，富邦和中信都是228293這個密碼，因為是母親的身分證號，當初辦卡時就寫去的，我是金融人員但我不會更改密碼，提款卡上寫密碼是要幫助記憶云云 4.改辯稱：事後回想是被詐騙，對方說要幫我包裝財力讓我順利貸款，對方要我把密碼寫在提款卡上，叫我放提款卡在三重的某地點的某一個櫃檯，他會自己過去拿，我覺得這樣算是遺失云云 二 證人即被害人吳毓珣、楊雅婷、陳奕均於警詢時之證述、對話紀錄、匯款交易畫面 證明附表所示之被害人遭詐騙匯款至被告上開中信帳戶之被害事實 三 證人朱美鳳之證述 1.朱美鳳為被告之母親 2.證明朱美鳳帶著被告申辦帳戶時，密碼都是由被告自己決定 四 中信帳戶客戶基本資料表、交易明細 1.證明被告上開中信帳戶供詐騙集團作為人頭帳戶受款使用之事實 2.證明詐騙集團迅速將匯入款項提領一空，製造金流斷點之事實 五 中信銀行個金客戶服務部113年3月19日信函 證明被告遲至112年10月5日始辦理掛失 六 中信銀行中信銀字第113224839203517號函暨交易明細、中國信託指靜脈提款設定說明網頁 1.證明本案詐騙發生時，被告持用之中信帳戶提款卡係110年4月29日向城東分行申請補發之金融卡號0000000000000000、悠遊卡號0000000000000000之提款卡 2.證明被告頻繁使用本案中信帳戶提款卡，且被告有設定指靜脈提款功能 七 悠遊卡股份有限公司悠遊字第1130001873號函、台北富邦商業銀行永吉分行銀永吉字第1130000008號函 1.證明被告捷運搭乘頻率很低，且綁定之悠遊卡僅有富邦銀行悠遊debit(卡號尾碼74000)，未綁定中國信託金融卡 2.且於本案詐騙發生時，被告於112年10月4日仍可持用富邦銀行悠遊debit卡搭乘捷運，並無平日捷運使用之提款卡遺失之特殊情節
二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法
律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2
條第1項定有明文。經查，洗錢防制法於113年7月31日修正
公布施行，其中修正前第14條係規定「一、有第2條各款所
列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以
下罰金。二、前項之未遂犯罰之。三、前二項情形，不得科
以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」與修正後之第19條
「一、有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有
期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產
上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，
併科新臺幣5千萬元以下罰金。二、前項之未遂犯罰之。」
相比，舊法最重本刑高於新法，應以新法較有利於被告，是
本件應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段，合先敘
明。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、刑法第339條第1
項之幫助詐欺及洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等
罪嫌，請依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。又
被告以一個提供帳戶之行為，同時觸犯幫助洗錢及幫助詐欺
取財罪嫌，為想像競合犯，請從一重之幫助洗錢罪處斷。被
告以一個提供帳戶之行為，幫助詐欺集團詐得數個被害人財
物，為一行為幫助詐欺不同被害人而侵害數法益，屬裁判上
一罪之想像競合犯，請論以一罪。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣橋頭地方法院
中 華 民 國 113 年 8 月 17 日
檢 察 官 蘇恒毅
附表：
編號 被害人 詐騙方法 被告帳戶內匯款金額 備註 1 吳毓珣 (提告) 於112年10月3日，發送FB臉書訊息聯繫被害人，施詐佯稱因全家好賣+的賣場交易失敗，須依指示簽署帳戶驗證，並在各欄位輸入數字，始可開通服務云云，致被害人陷於錯誤而匯付款項 112年10月3日18時52分匯款49987元至中信帳戶 112年10月3日18時53分匯款27662元至中信帳戶 2 楊雅婷 (提告) 於112年10月2日，發送FB臉書訊息聯繫被害人，施詐佯稱因蝦皮下單失敗，須依指示簽署金流服務，並在各欄位輸入數字，始可成功交易云云，致被害人陷於錯誤而匯付款項 112年10月3日19時8分匯款43020元至中信帳戶 3 陳奕均 (提告) 於112年10月3日18時31分，撥打電話聯絡被害人，佯稱日前網購平台遭駭客入侵，誤設高級會員，將遭逐期扣款，須依指示操作，始可解除設定云云，致被害人陷於錯誤而匯付多筆款項 112年10月3日19時14分匯款29998元至中信帳戶
113年度金簡字第852號
公 訴 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 孫偉迪
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年
度偵字第5028號），本院認為宜以簡易判決處刑（113年度審金
易字第525號），判決如下：
主 文
孫偉迪幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有
期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺
幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依如附表二編號1、2所示對
象及內容支付損害賠償。
犯罪事實及理由
一、本件除起訴書（如附件）附表內容更正為本判決附表一；證
據清單及待證事項欄補充「台北富邦商業銀行永吉分行銀永
吉字第1130000004號函及交易明細1份、被告孫偉迪於本院
準備程序時之自白」外，其餘犯罪事實及證據均引用起訴書
之記載。
二、論罪科刑：
㈠新舊法比較：
⒈被告孫偉迪行為後，洗錢防制法業經修正，於民國113年7月3
1日公布，並自同年8月2日起生效施行。原洗錢防制法第14
條第1項移列為第19條第1項，修正前洗錢防制法第14條第1
項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒
刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。」；修正後洗錢防制法
第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3
年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其
洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5
年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金。」，並
刪除修正前洗錢防制法第14條第3項宣告刑範圍限制規定；
舊法第14條第1項則未區分犯行情節重大與否，其法定刑均
為7年以下有期徒刑，得併科新臺幣（下同）5百萬元以下罰
金。
⒉修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，其法定本刑雖
為7年以下有期徒刑，但其洗錢行為之前置重大不法行為，
為刑法第339條第1項詐欺取財罪，依修正前洗錢防制法第14
條第3項之規定，其宣告刑仍受刑法第339條第1項法定最重
本刑之限制，即有期徒刑5年，且被告於偵查時否認洗錢犯
行，僅於本院審理中自白洗錢犯行，是被告不論適用修正前
洗錢防制法第16條第2項或現行洗錢防制法第23條第3項前段
之規定，均無從減輕其刑，而刑法第30條第2項為得減而非
必減之規定，是舊法之處斷刑範圍為有期徒刑1月以上5年以
下，新法之處斷刑範圍則為有期徒刑3月以上5年以下，經新
舊法之比較結果，應適用修正前洗錢防制法第14條第1項之
規定，對被告較為有利。
㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制
法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。其以一行為同時觸犯上
開2罪名，及以一幫助行為，幫助他人先後對告訴人吳毓珣
、楊雅婷、陳奕均詐欺取財，均是以一行為觸犯數罪名，為
想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般
洗錢罪處斷。
㈢被告幫助他人實行詐欺取財、一般洗錢之犯罪行為，為幫助
犯，其參與程度較正犯為輕，爰依刑法第30條第2項之規定
減輕其刑。
㈣本院審酌被告提供其名下中國信託銀行帳戶之提款卡、密碼
等物，供詐騙集團成員非法使用，進而詐騙告訴人吳毓珣、
楊雅婷、陳奕均，使上開告訴人分別受有7萬7,649元、4萬3
,020元、2萬9,998元之財產損失，助長他人犯罪風氣，並使
詐欺集團成員得以逃避追緝，掩飾或隱匿詐欺取財之款項，
對於社會秩序及正常交易安全造成危害；兼衡其本身未實際
參與本件詐欺取財、一般洗錢之犯行，責難性較小，於本院
審理時終能坦承犯行，並與告訴人吳毓珣、楊雅婷均調解成
立，約定分期賠償告訴人吳毓珣7萬7,600元、楊雅婷4萬3,0
00元，且已當場給付告訴人吳毓珣2萬600元、楊雅婷2萬3,0
00元，告訴人吳毓珣、楊雅婷亦均具狀請求本院從輕量刑，
有調解筆錄、刑事陳述狀各2份附卷可考（見審金易卷第73
、77、83至86頁）；至於告訴人陳奕均則表示無調解意願，
有本院辦理刑事案件電話紀錄查詢表1份附卷可考（見審金
易卷第87頁），此部分無從達成調解之不利益，尚不可歸責
於被告，仍應認為被告犯後態度尚屬良好，且已盡力填補其
犯罪所生損害；併考量其自陳大學畢業之智識程度，擔任富
邦人壽行銷專員，月收入約3萬元，未婚，無子女，獨居等
一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折
算標準。
三、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案
紀錄表1份附卷可考，其因一時失慮而罹刑章，於本院審理
時坦承犯行，尚知悔悟，且與告訴人吳毓珣、楊雅婷調解成
立，現正依約分期履行中，至於告訴人陳奕均表示無調解意
願，致無從調解成立，均如前述，足見被告已盡力填補其犯
罪所生損害，應有悔改之心，告訴人吳毓珣、楊雅婷亦均同
意法院給予被告緩刑之宣告，有刑事陳述狀2份附卷可考（
見審金易卷第73、77頁），信其經此次刑之宣告，應知警惕
而信無再犯之虞，是本院認其所受宣告之刑，以暫不執行為
適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定，諭知緩刑2年，
並斟酌被告之損害賠償尚未給付完畢，併依同法第74條第2
項第3款規定，命被告依如附表二編號1、2所示調解筆錄內
容，向告訴人吳毓珣、楊雅婷支付損害賠償。依刑法第74條
第4項規定，上開內容得為民事強制執行名義，且依同法第7
5條之1第1項第4款規定，違反上開之負擔情節重大，足認原
宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，告訴
人得請求檢察官向本院聲請撤銷對被告所為之緩刑宣告，併
予敘明。
四、被告並未因本案犯行而實際獲得報酬，業據其於本院準備程
序時供述在卷（見審金易卷第49頁），依卷內亦無證據足資
證明被告有實際獲取犯罪所得，爰不為沒收犯罪所得之諭知
。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決
處刑如主文。
六、如不服本判決，得於判決書送達之日起20日內，向本院提出
上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
本案經檢察官蘇恒毅提起公訴，檢察官黃碧玉到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 4 月 18 日
橋頭簡易庭 法 官 黃逸寧
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後 20 日內向本院提出上訴書狀。
中 華 民 國 114 年 4 月 23 日
書記官 潘維欣
附錄法條：
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
修正前洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺
幣5百萬元以下罰金。
附表一：
編號 被害人 詐騙方法 匯款時間、金額（新臺幣）及匯款帳戶 提款時間 提款金額（新臺幣） 1 吳毓珣 (提告) 於112年10月3日，發送FB臉書訊息聯繫被害人，施詐佯稱因全家好賣+的賣場交易失敗，須依指示簽署帳戶驗證，並在各欄位輸入數字，始可開通服務云云，致被害人陷於錯誤而匯付款項 112年10月3日18時52分匯款49987元至中信帳戶 112年10月3日18時57分 49000元 112年10月3日18時58分匯款27662元至中信帳戶 112年10月3日19時2分 28000元 2 楊雅婷 (提告) 於112年10月2日，發送FB臉書訊息聯繫被害人，施詐佯稱因蝦皮下單失敗，須依指示簽署金流服務，並在各欄位輸入數字，始可成功交易云云，致被害人陷於錯誤而匯付款項 112年10月3日19時8分匯款43020元至中信帳戶 112年10月3日19時16分 43000元 3 陳奕均 (提告) 於112年10月3日18時31分，撥打電話聯絡被害人，佯稱日前網購平台遭駭客入侵，誤設高級會員，將遭逐期扣款，須依指示操作，始可解除設定云云，致被害人陷於錯誤而匯付多筆款項 112年10月3日19時14分匯款29998元至中信帳戶 112年10月3日19時24分 30000元
附表二：
編號 給付對象 給付金額（新臺幣） 給付方法（民國/新臺幣） 1 吳毓珣 5萬7千元 自113年12月28日起，於每月28日以前，按月給付3千元，至全部清償完畢為止，並以匯款方式分期匯入吳毓珣指定之玉山銀行新竹分行，戶名：吳毓珣，帳號：0000000000000號帳戶內，如有一期未付，視為全部到期。 2 楊雅婷 2萬元 自113年12月28日起，於每月28日以前，按月給付3千元（除最後一期2千元外），並以匯款方式分期匯入楊雅婷指定之高雄武廟郵局，戶名：楊雅婷，帳號：00000000000000號帳戶內，如有一期未付，視為全部到期。
附件：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官起訴書
113年度偵字第5028號
被 告 孫偉迪 男 28歲（民國00年00月00日生）
住○○市○○區○○街00號
居臺北市○○區○○路00號
國民身分證統一編號：Z000000000號
上被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴
，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯 罪 事 實
一、孫偉迪雖預見一般取得他人金融帳戶使用之行徑，常與財產犯
罪所需有密切之關聯，可能係為掩飾不法犯行，避免有偵查犯罪
權限之執法人員循線查緝，並掩飾隱匿犯罪所得之去向與所
在，竟以縱有人以其交付之金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行
，亦不違背其本意之幫助犯意，於民國112年10月3日前某日
，在不詳地點，將其申設之中國信託商業銀行帳號000-0000
00000000號帳戶（下稱中信帳戶）之提款卡及密碼等物，提
供予真實姓名年籍均不詳之詐騙集團成員使用遂行犯罪。嗣該
詐騙集團成員即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財
及洗錢之犯意聯絡，分次向吳毓珣、楊雅婷、陳奕均等人施
用詐術，騙取款項匯入上開帳戶內（詐騙方式、匯款金額詳
如附表）上開款項旋遭詐騙集團某成員提領一空，製造金流斷
點，以掩飾、隱匿詐欺所得之去向及所在。嗣警獲報循線查
知上情。
二、案經吳毓珣、楊雅婷、陳奕均訴由高雄市政府警察局岡山分
局報告偵辦。
證 據 並 所 犯 法 條
一、證據清單及待證事項
編號 證據名稱 待證事實 一 被告孫偉迪於警詢時及偵查中之供述 1.於警詢時辯稱：提款卡遺失了，因為中信帳戶的提款卡密碼與其他帳戶的密碼不同，所以我註記在卡片上，中信提款卡是在112年10月1日在臺北市中山區的路上遺失云云 2.於偵查中辯稱：我是金融從業人員，我知道帳戶要好好保管，中信提款卡是從口袋掉出來，不知道被誰撿走，我掉的這張中信就是上班搭捷運的悠遊卡，所以就放在口袋裡云云 3.續辯稱：我沒有馬上發現，因為我平常都是騎車，天氣不好才搭捷運，平常會帶富邦和中信出門，都放在錢包，為了搭捷運從口袋掉出就不見了，富邦和中信都是228293這個密碼，因為是母親的身分證號，當初辦卡時就寫去的，我是金融人員但我不會更改密碼，提款卡上寫密碼是要幫助記憶云云 4.改辯稱：事後回想是被詐騙，對方說要幫我包裝財力讓我順利貸款，對方要我把密碼寫在提款卡上，叫我放提款卡在三重的某地點的某一個櫃檯，他會自己過去拿，我覺得這樣算是遺失云云 二 證人即被害人吳毓珣、楊雅婷、陳奕均於警詢時之證述、對話紀錄、匯款交易畫面 證明附表所示之被害人遭詐騙匯款至被告上開中信帳戶之被害事實 三 證人朱美鳳之證述 1.朱美鳳為被告之母親 2.證明朱美鳳帶著被告申辦帳戶時，密碼都是由被告自己決定 四 中信帳戶客戶基本資料表、交易明細 1.證明被告上開中信帳戶供詐騙集團作為人頭帳戶受款使用之事實 2.證明詐騙集團迅速將匯入款項提領一空，製造金流斷點之事實 五 中信銀行個金客戶服務部113年3月19日信函 證明被告遲至112年10月5日始辦理掛失 六 中信銀行中信銀字第113224839203517號函暨交易明細、中國信託指靜脈提款設定說明網頁 1.證明本案詐騙發生時，被告持用之中信帳戶提款卡係110年4月29日向城東分行申請補發之金融卡號0000000000000000、悠遊卡號0000000000000000之提款卡 2.證明被告頻繁使用本案中信帳戶提款卡，且被告有設定指靜脈提款功能 七 悠遊卡股份有限公司悠遊字第1130001873號函、台北富邦商業銀行永吉分行銀永吉字第1130000008號函 1.證明被告捷運搭乘頻率很低，且綁定之悠遊卡僅有富邦銀行悠遊debit(卡號尾碼74000)，未綁定中國信託金融卡 2.且於本案詐騙發生時，被告於112年10月4日仍可持用富邦銀行悠遊debit卡搭乘捷運，並無平日捷運使用之提款卡遺失之特殊情節
二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法
律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2
條第1項定有明文。經查，洗錢防制法於113年7月31日修正
公布施行，其中修正前第14條係規定「一、有第2條各款所
列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以
下罰金。二、前項之未遂犯罰之。三、前二項情形，不得科
以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」與修正後之第19條
「一、有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有
期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產
上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，
併科新臺幣5千萬元以下罰金。二、前項之未遂犯罰之。」
相比，舊法最重本刑高於新法，應以新法較有利於被告，是
本件應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段，合先敘
明。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、刑法第339條第1
項之幫助詐欺及洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等
罪嫌，請依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。又
被告以一個提供帳戶之行為，同時觸犯幫助洗錢及幫助詐欺
取財罪嫌，為想像競合犯，請從一重之幫助洗錢罪處斷。被
告以一個提供帳戶之行為，幫助詐欺集團詐得數個被害人財
物，為一行為幫助詐欺不同被害人而侵害數法益，屬裁判上
一罪之想像競合犯，請論以一罪。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣橋頭地方法院
中 華 民 國 113 年 8 月 17 日
檢 察 官 蘇恒毅
附表：
編號 被害人 詐騙方法 被告帳戶內匯款金額 備註 1 吳毓珣 (提告) 於112年10月3日，發送FB臉書訊息聯繫被害人，施詐佯稱因全家好賣+的賣場交易失敗，須依指示簽署帳戶驗證，並在各欄位輸入數字，始可開通服務云云，致被害人陷於錯誤而匯付款項 112年10月3日18時52分匯款49987元至中信帳戶 112年10月3日18時53分匯款27662元至中信帳戶 2 楊雅婷 (提告) 於112年10月2日，發送FB臉書訊息聯繫被害人，施詐佯稱因蝦皮下單失敗，須依指示簽署金流服務，並在各欄位輸入數字，始可成功交易云云，致被害人陷於錯誤而匯付款項 112年10月3日19時8分匯款43020元至中信帳戶 3 陳奕均 (提告) 於112年10月3日18時31分，撥打電話聯絡被害人，佯稱日前網購平台遭駭客入侵，誤設高級會員，將遭逐期扣款，須依指示操作，始可解除設定云云，致被害人陷於錯誤而匯付多筆款項 112年10月3日19時14分匯款29998元至中信帳戶